В этой статье пойдет речь об одном из самых богатых людей на планете, человеке, который сумел нажить капитал путем мудрой взвешенной финансовой деятельности. Как он сам отмечает, важен не уровень интеллекта, а рациональный подход к профессиональной деятельности.

Итак, Уоррен Баффет (Warren Buffet), генеральный директор Berkshire Hathaway с 1964 года, применял традиционные принципы ведения бизнеса. Балансовая стоимость группы текстильных предприятий составляла 19,46 долл. на акцию, а внутренняя была и того меньше, когда он ее возглавил. В начале 2000 г. балансовая стоимость Berkshire Hathaway составляла около 40 000 долл., а внутренняя — гораздо больше.

Теперь Berkshire - огромный холдинг, интересы которого лежат в самых разных сферах бизнеса. Значительная доля бизнеса холдинга связана со страхованием. Также, в Berkshire входят компании, работающие в различных отраслях: финансовые услуги, кондитерское производство, издательское дело, ювелирный бизнес, производство мебели и ковров, строительных материалов. Berkshire Hathaway держит крупные пакеты акций «Coca-Colа», которая обогатила на 10 млрд., «American Express», принесшая 4 млрд., «Walt Disney», прибыль составила около $2 млрд., «Gillette», «The Washington Post».

Со временем, Баффет закрыл изначальное текстильное направление бизнеса, посчитав его нерентабельным. Тем не менее, 2002 году чистая прибыль Berkshire составляла 4.29 млрд., а итогам 2003 года составила 8.15 млрд. долларов. В 2005 году компания Баффета увеличила показатель прибыли до 8.528 млрд. На данный момент Баффет управляет активами на сумму в 198 млрд. долларов.

В 2002 году Баффет впервые сделал ставку на валютном рынке с использованием валютных форвардов, которую увеличил в 2003 году, значительно заработав на этом. С этого момента он прослыл легендой рынка Forex. Игроки валютного рынка с трепетом прислушиваются к советам и прогнозам одного из самых успешных людей на планете.

Принципы в выборе объекта инвестиций просты:

В первую очередь, это должен быть понятный ему бизнес. Баффет никогда не вкладывает, если отрасль ему эта неизвестна. Несмотря на свою дружбу с Биллом Гейтсом, он никогда не вкладывал деньги в акции хай – тек предприятий и Интернет-компаний.

Согласно его требованиям, компании также должны быть проверены временем, они уже заняли свои ниши, и у них есть великолепные перспективы роста и развития. Есть еще одно существенное условие – они должны управляться руководителями, которым Баффет симпатизирует, доверяет и которыми восхищается.

«Когда способные высококлассные специалисты не просто руководят компа­ниями, но и любят их, то можно иметь хоть дюжину подчиненных, а времени останется и на послеобеденный сон, - отмечает Баффет в своем «Эссе об инвестициях».- И наоборот, если перед тобой отчитывается нечестный и профессионально непригодный, или просто незаинтересованный в своей работе человек, то будет столько забот, что справиться с ними будет очень сложно.

Мы и в дальнейшем будем сотрудничать только с теми, кто нам нра­вится, и кем мы восхищаемся. Наша стратегия позволяет не только по­высить шансы в достижении хороших результатов, но и гарантирует нам приятное времяпрепровождение. С другой стороны, работа с людьми, от которых сводит желудок, напоминает брак по расчету — в любом случае это плохая идея, особенно если вы уже богаты».

Становление

Уоррен Баффет родился в 1930 году в городе Омаха, штат Небраска, в семье биржевого маклера Говарда Баффета. Уоррен рано проявил свой талант коммерсанта, и в 11 лет он совершил свою первую сделку на рынке ценных бумаг. Чистая прибыль юного коммерсанта составила пять долларов. Каково было его огорчение, когда в скором времени акции в несколько раз подскочили в цене. К двадцати годам Баффет накопил $9,800. За пять лет инвестиций, он превратил их в $100 тыс.

Искусству инвестирования Баффет учился у Бена Грэхема, будучи аспи­рантом Школы бизнеса Колумбии в 1950-е годы, и позже, работая в корпорации Graham-Newman. В своих классических работах, включая книгу «Умный инвестор» (The Intelligent Investor by Ben Graham), Грэхем раскрыл практически самую глубокую и мудрую инвестиционную стра­тегию в истории: она отвергает преобладающий, но ошибочный образ мыслей, где уравнивается цена и стоимость. Грэхем считал, что цена — это то, что платишь, а стоимость — то, что получаешь. Эти категории редко совпадают, но немногие замечают разницу.

Еще одно разумное наследие Грэхема — принцип запаса прочности. Принцип гласит, что не нужно инвестировать в ценную бумагу, если нет достаточных оснований для уверенности в том, что заплаченная цена намного ниже, чем полученная стоимость.

Баффет самозабвенно сле­дует принципу, обращая внимание на слова Грэхема о том, что, если бы потребовалось в двух словах изложить суть разумной инвестиционной деятельности, такими словами стали бы «запас прочности».

Через 40 лет после того, как он впервые прочел эти слова, Баффет по-прежнему считает их верными. Пока энтузиасты современной финансовой теории, ссылаясь на эффективность рынка, отрицают разницу между ценой (то, что платишь) и стоимостью (то, что получаешь), Баффет и Грэхем счи­тают ее самой главной разницей в мире.

Когда Баффету исполняется 27 лет, он возвращается в свой родной город и начинает скупать акции с хорошим потенциалом. Это станет впоследствии его железным правилом, и он отлично справляется со своей задачей, приумножая капиталы.

Позже, в 1964-м, он купит Berkshire Hathaway, уже упоминаемую нами.

Умеренность во всем

На данный момент состояние Уоррена Баффета оценивается журналом «Forbes» в 44 млрд. долларов. В рейтинге самых богатых людей мира он занимает вторую строчку, перед ним стоит лишь его давний друг Билл Гейтс.

Баффет и в жизни придерживается принципа умеренности и бережливости во всем. После смерти своей первой супруги, в свой 76-ой день рождения, он женился на своей давней подруге Астрид Мэнкс. Церемония бракосочетания длилась всего 15 минут, после молодожены пообедали в ресторане, после чего Баффет отправился в свой офис на работу. 60-летняя Астрид единственная наследница состояния Баффета. В случае если же она умрет раньше, многомиллиардное наследство отойдет в благотворительный фонд.

Баффет по-прежнему живет в своем скромном доме в Омахе и ездит на автомобиле Lincoln Town Car 2001 года.

В связи с преклонным возрастом Баффета, в финансовых кругах активно обсуждается вопрос о том, кто же все-таки возглавит Berkshire Hathaway. Кто-то предрекает, что преемником станет Билл Гейтс, но доподлинно это неизвестно.

Стоит отметить, что для Баффета деньги никогда не были средством наживы, лишь практическим подтверждением теорий наставника Бена Грэхема и его собственных. Возможно, это и есть главный секрет величайшего финансиста.